在金融市场的阴暗角落，一场精心策划的骗局刚刚落幕，只留下无数投资者的血本无归和无尽伤痛。“DGCX鑫慷嘉”这个名字，从曾经投资者眼中的财富密码，转瞬沦为众人唾弃的诈骗代名词，短短48小时，129亿元资金被席卷一空，公司创办人黄鑫更是嚣张宣称已身在国外，让这场金融悲剧雪上加霜。
“DGCX鑫慷嘉”平台，盗用“迪拜黄金与商品交易所”的旗号，伪装成正规金融交易平台，以极具诱惑性的宣传话术吸引投资者入局。它打着虚拟货币投资、境外黄金原油交易的幌子，承诺投资者每日可获得本金1%的超高收益率，这意味着年化收益率高达365% ，如此夸张的回报率，令许多人怦然心动。不仅如此，该平台还通过设置高额奖励大肆发展下线，构建起金字塔式的传销架构，将全国划分为四大战区，每个战区又细分省、市、县(区)级，用司令员、军、师等军队职级称谓来区分级别和分成比例，以拉新人投资逐级分成的模式，让更多人深陷其中。
从业务模式来看，这是一个典型的庞氏骗局。前期，平台利用新投资者的资金来支付早期投资者的回报，营造出一派繁荣的盈利假象，让投资者误以为找到了财富的捷径，纷纷加大投入，甚至拉上亲朋好友一起参与。来自武汉的投资人黄铮(化名)就是众多受害者之一，他在2025年5月末被平台的高收益宣传所吸引，投入3万余元，按照宣传，投入资金一个月内虽无法取出，但每日能获得高额收益。然而，大概四天前，平台突然无法登录，他的投资瞬间化为泡影。
早在今年4月8日，迪拜黄金和商品交易所就发布警示消息，明确在中国并未设立任何合作伙伴关系或关联机构，任何声称与DGCX存在联系的实体或个人，均未获官方授权，网络上流传的DGCX应用程序也并非官方开发。多地监管部门也多次发布风险提示，2025年4月10日，湖北省宜宾市珙县打击和处置非法集资工作领导小组就指出，“DGCX鑫慷嘉大数据”平台疑似打着国际知名金融交易平台“DGCX”的旗号开展网络投资活动，风险巨大，该平台原名为“中国石油”，起盘于2023年5月，后迁移数据，网站IP地址在美国，且交易行情和走势可由后台随意操控和篡改，充满欺诈性质。湖南省委金融办、湖南桃江县公安局等也先后对该平台进行风险提示，指出其非法集资、集资诈骗等嫌疑。
但即便如此，仍有大量投资者被贪婪蒙蔽双眼，心存侥幸，相信自己不会是“最后一棒”。直到6月25日，平台出现无法提现的情况，次日系统瘫痪，这场骗局才彻底露出真面目。平台方给出的回应是“公司被监管部门定义为偷税漏税，账户资金被全部冻结，无法提现”，但这显然只是拖延时间的借口。随后，创办人黄鑫在部分投资人所在的群聊中宣称“我已在国外，因为你们的财富与智商不相匹配，我要让你们匹配一下，我只是拿走了你们不属于符合你们智商的财富”，这番嘲讽言论，更是刺痛了投资者的心，也宣告了平台的正式停摆。
据了解，“DGCX鑫慷嘉”平台共计约200万名投资者参与，涉案金额高达130亿元，在爆雷前48小时，操盘手通过混币器将约18亿元等值USDT转移至开曼群岛壳公司，完成资金出逃。目前，四川、江西等地警方已冻结部分涉案资金，并抓获部分团队长，但主犯已跑路，资金追回难度极大。许多投资者不仅投入了自己的积蓄，甚至抵押房产、刷爆信用卡追加投资，如今却血本无归，生活陷入困境。
这场爆雷事件，给广大投资者敲响了警钟。在进行任何投资活动时，一定要保持理性和冷静，切勿被高收益所诱惑。要仔细核查投资平台的资质，避免轻信虚假宣传，对于那些打着国际旗号、承诺超高回报率的投资项目，更要多一份警惕。同时，也希望监管部门能够进一步加强对金融市场的监管力度，严厉打击此类非法金融活动，保护投资者的合法权益，让类似的悲剧不再重演。
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